Pour en savoir plus sur la création de votre compte LINK, veuillez consulter cet article : Créer un compte.
1. Une fois votre session ouverte sur la plateforme LINK, vous pourrez consulter vos régimes en vigueur dans le tableau de bord du participant. Pour un régime dont les étapes d’adhésion sont en attente de réalisation, utilisez le bouton Passez à l’étape suivante pour commencer le processus d’adhésion.
2. Au début de l’adhésion au régime, une brève vue d’ensemble est affichée.
3. Les renseignements concernant le promoteur et l’administrateur de votre régime s’affichent alors pour que vous les passiez en revue.
4. La section suivante affiche vos renseignements à titre de participant. Vous pouvez mettre à jour les renseignements de cette page ou y ajouter ceux qui manquent. Une fois tous les renseignements demandés saisis, vous pourrez passer à la page suivante. Si vous avez indiqué être marié(e), en union de fait ou uni(e) civilement, on vous demandera de fournir des renseignements sur votre conjoint(e).
5. Inscrivez dans cette section les renseignements nécessaires sur le bénéficiaire. Ajoutez les renseignements d’autant de bénéficiaires que vous le souhaitez et enregistrez. Le bouton Saisir les renseignements sur le conjoint permet d’insérer rapidement les renseignements sur le conjoint préalablement saisis sur la page précédente.
6. Après l’enregistrement, vérifiez les renseignements sur le bénéficiaire et les allocations qui s’affichent, et modifiez-les si nécessaire.
7. Si vous désignez un enfant mineur comme bénéficiaire, ou si vous avez besoin d’un fiduciaire pour l’un de vos bénéficiaires désignés, ajoutez un fiduciaire en remplissant l’écran ci-dessous. Sinon, continuez si vous ne souhaitez pas désigner un fiduciaire.
8. Téléchargez le formulaire de désignation du bénéficiaire pour l’imprimer, signez-le et renvoyez les documents requis à l’administrateur de votre régime.
Après avoir téléchargé le formulaire, cliquez sur le bouton Poursuivre la demande. Vous pourrez ainsi passer à l’étape suivante.
9. À l’écran Cotisations au régime, vous pouvez, si vous le souhaitez, revoir et mettre à jour les montants de vos cotisations. Remplissez cette section lorsque vous êtes satisfait des montants sélectionnés.
10. Passez en revue et approuvez tous les documents tels qu’ils sont en cliquant sur le bouton Consentir. Téléchargez le document, si vous souhaitez en enregistrer une copie sur votre ordinateur.
Lorsque vous aurez donné tous vos accords, utilisez le bouton Continuer.
11. Les étapes suivantes détermineront le type de portefeuille dans lequel vous investirez. Certains types de régimes vous permettent de choisir entre un portefeuille personnalisé, pour lequel vous devez remplir un questionnaire, et un fonds à échéancier par défaut, déterminé en fonction de l’année prévue de votre départ à la retraite.
12. Pour le portefeuille personnalisé, on vous posera une série de questions afin de déterminer une répartition appropriée des actifs pour votre portefeuille (la liste des questions figure ci-dessous).
Choisissez une réponse à chacune d’entre elles et passez d’une question à l’autre en sélectionnant Suivant.
13. En fonction de vos réponses au questionnaire, votre portefeuille personnalisé sera créé en tenant compte de votre tolérance au risque, de votre horizon de placement et de vos objectifs de placement pour ce compte. Si votre portefeuille vous satisfait, cliquez sur le bouton Continuer pour passer à l’étape suivante du processus d’adhésion.
14. À cette étape, vous pouvez entrer en contact avec un conseiller de Link pour discuter de votre sélection. Utilisez le bouton Continuer si vous souhaitez sauter cette discussion avec l’équipe de soutien.
Remarque : Cependant, si cette page indique que vous devez parler à un conseiller de Link, cela signifie que vos réponses ne sont pas cohérentes en ce qui concerne votre tolérance au risque et vos attentes en matière de rendement. Un conseiller de Link devra s’entretenir avec vous avant que vous ne puissiez continuer.
15. Consultez le formulaire de demande finalisé et confirmez la convention. Vous pouvez en télécharger une copie sur votre ordinateur si vous le souhaitez.
16. Vous avez bien adhéré au régime! Vous serez redirigé vers une version actualisée du tableau de bord du participant, qui affichera de nouveaux renseignements concernant le régime désormais actif, et qui sera mis à jour parallèlement au versement des cotisations.
Si vous avez des questions nécessitant une aide supplémentaire, veuillez communiquer avec le service d’assistance de LINK à l’adresse help@link-plans.com ou appelez-nous au 1-844-707-3700.